נמצאים לקראת פרישה לגמלאות? זה הזמן לתכנן את תקופת הפנסיה!
תקופת הפנסיה יכולה להיות התקופה הרגועה והנעימה יותר כאשר יש לכם וודאות לגבי ההכנסות וההוצאות שלכם בכל חודש. אז איך מתכננים טוב יותר את הפרישה שלכם? היום ניתן לפנות לייעוץ פרישה מקצועי ולקבל כלים יעילים לתכנון מס נכון, מימוש זכויות והטבות מס הרלוונטיות אליכם. ליווי מקצועי יכול לעזור לכם לבנות תוכנית פיננסית מותאמת אישית עם ראיה לטווח הארוך.
איך יועץ פרישה יכול לעזור?
יועץ פרישה הוא יועץ פיננסי המתמחה בתכנון מס לתקופת הפנסיה. הוא יכול לבצע ניתוח של נתוני ביטוח ופנסיה עם דגש חשוב על כל היבטי המס הרלוונטיים. מלבד זאת, הוא יכול לבדוק הסכמי פרישה מהמעסיק, תכנון של מקורות ההכנסה העתידיים שלכם וכל תוכנית פיננסית הרלוונטיות לשנים הבאות. תהליך הליווי מתבצע במספר שלבים, כאשר בשלב הראשון מתקיימת פגישה של היועץ יחד איתכם על מנת להבין מה הצרכים הפיננסיים שלכם בשנות הפנסיה. בשלב השני יועץ הפרישה יאסוף את כל המסמכים והחומרים הרלוונטיים לתכנון המס והפרישה. בשלבים הבאים הפגישות יתמקדו בייעוץ מס בפועל והצגת אופציות להתנהלות פיננסית ושימוש בהטבות מול רשויות המס.
מתי כדאי למשוך כספים מהקופה?
אחת השאלות הנשאלות על ידי אנשים הפורשים לגמלאות, הוא האם כדאי למשוך את הכספים מקופת הפנסיה ומקופות נוספות והאם משלמים על המשיכה מיסים? על מנת לענות על השאלה הזו מומלץ לפנות לייעוץ פרישה מקצועי במטרה להבין מה ההטבות שיש לכם מבחינת מיסוי ומה כללי הביטוח שלכם לגבי פרישה. אנחנו בחברת זרקור פלוס בע”מ נסייע לך בתכנון פיננסי מדויק ומקצועי באמצעות היועצים הפיננסיים שלנו. אנחנו מלווים מאות פנסיונרים או עובדים לקראת פנסיה בכל שנה בתהליך ההכנה הפיננסית שלהם לקראת תקופת הגמלאות.
ייעוץ פרישה מקצועי מחברה ותיקה
להזמנת שירות לייעוץ פרישה מקצועי כל מה שאתם צריכים לעשות הוא ליצור איתנו קשר דרך האתר. אנחנו בחברת זרקור פלוס בע”מ מציעים לכם יועץ פרישה מנוסה ואמין שילווה אתכם בתהליך היציאה לפנסיה במטרה לבנות יחד איתכם תוכנית פיננסית ברורה בהתאם לזכויות שלכם בתור גמלאים מבחינת מיסוי. ניהול פיננסי נכון של הכספים שלכם יעניק לכם שנים ארוכות ושקטות של וודאות פיננסית.
