רוצים לבדוק אם מגיעים לכם החזרי מס על קופת גמל?
קופות הגמל בישראל הן מוצרים פיננסיים נפוצים במיוחד המאפשרים לכל ישראלי לקבל סכום חודשי כספי ביום היציאה לפנסיה. עובדים שכירים נהנים מההפקדה לקופת הגמל באמצעות המעסיק ועובדים עצמאיים יכולים להפקיד באופן עצמאי לקופת הגמל. מדינת ישראל אינה מעודדת משיכת כספים מקופות הגמל ולכן כל משיכה מלווה בתשלום מס גבוה של 35% מהסכום לפני מועד המשיכה המוגדר. במידה ואתם מעוניינים למשוך את קופת הגמל שלכם או משכתם כבר כספים, מומלץ לקבל ייעוץ לגבי החזרי מס על קופות גמל ולבדוק את הזכאות שלכם לקבלת החזרים כספים מהמדינה.
מתי אפשר לקבל החזר מס?
ישנם מספר מקרים בהם תהיו זכאים לקבלת החזר מס מהמדינה כמו מצב רפואי ונכות בגובה 75% או יותר ומצבים כלכליים בהם בן או בת הזוג שלכם נמוכה משכר המינימום. יש להפריד בין משיכת כסף מקופת גמל הונית לבין משיכת כסף מקופת גמל קצבתית ולבחון את התנאים הנדרשים להחזרי מס במקרה זה. בנוסף לכך, יש להתייחס לשנה בה הופקדו הכספים מכיוון שישנן הטבות הנוגעות להפקדות לפני שנת 2000 ואחרי שנת 2000. ייעוץ מקצועי של יועץ מס בעל רישיון, הוא קריטי בתהליכים הללו ויכול לקצר לכם את כל ההתנהלות הבירוקרטית מול רשויות המס של ישראל.
האם כדאי להגיש בקשת החזר?
מכיוון שהחזרי מס על קופות גמל רלוונטיות גם על 6 שנים אחורה ממועד הפדיון של קופת הגמל, מומלץ למעשה לרוב האנשים להגיש את הבקשה ולבדוק האם יש היתכנות להחזר המס על ידי יועץ מס מקצועי. החזרי מס הנוגעים לסכומים כסף גדולים, יכולים להגיע לאלפי שקלים ולכן הגשת הבקשה מבחינתכם היא פתרון יעיל להגדלת הסיכוי שתקבלו כסף חזרה מהמדינה על פי החוק.
החזרי מס על קופות גמל
לקבלת ייעוץ מקצועי ואישי לגבי החזרי מס על קופות גמל, צרו קשר עם חברת זרקור פלוס בע”מ המתמחה בשירותי ייעוץ פיננסיים לעובדים שכירים ועצמאיים. כחלק משירותי החברה, תוכלו לקבל ליווי מלא של יועץ מס בעל רישיון במטרה לבדוק באילו מקרים שילמתם מס ביתר, בין אם זה מהמשכורת שלכם ובין אם זה דרך משיכת כספים מקופת גמל.
